פיננסים ופנסיה

תיקון 190 קופות גמל

שרותי תכנון פרישה

בשנים האחרונות התחום הפנסיוני עובר שינויים רגולטוריים רבים, כיום תכנון פרישה נכון ישלב חיבור בין מוצר פנסיוני נכון, תכנון פיננסי מקיף  וזאת במקביל לתכנון מס הנכון ביותר. כאשר מתקרבים לגיל הפרישה שומעים רבות מושגים רבים כמו תיקון 190, קיבוע זכויות, פריסת מס תקרת פטור ועוד מושגים רבים אשר רובנו לא הכרנו. רובנו לא יודעים שתכנון …

שרותי תכנון פרישה Read More »

ניהול הסדרים פנסיונים

בשנים האחרונות ניהול הסדר הפנסיוני מצריך מכם משאבים רבים על מנת לעמוד בדרישות הרגולציה ולתת את המענה הנכון והמקיף ביותר לעובדי הארגון . כחלק ממעטפת השירותים שאנו מעניקים ללקוח העסקי כלולים: תפעול וסליקה על ידי גורם מתפעל תוך הפחתת עומס על מח' השכר של המעסיק בכל הנוגע לתפעול פנסיוני. יצירת הסדרים מול כלל הגופים המובילים …

ניהול הסדרים פנסיונים Read More »

הלוואות חברתיות

הלוואות חברתיות P2P

תחום השקעות אשר נמצא בשלבי פיתוח בשנים האחרונות. הלוואות חברתיות הן הלוואות המבוססות על הון חברתי. הן מאפשרות משקיע להלוות את כספו וכנגד לקבל ריביות מובטחת על הכסף. כיום קיימות מספר קרנות  פ2פ עיקריות בשוק אשר מפוקחות בצורה מלאה על ידי הרגולטור ומאפשרות למשקיעים לגוון את תיק ההשקעות שלהם . בין האותיות הקרנות מפזרות את …

הלוואות חברתיות P2P Read More »

קרנות נדלן

קרנות נדל"ן

השקעות בנדל"ן מייצרות למשקיע תזרים השקעה כנגד השקעה בקרנות נדל"ן. הקרנות מאגדות מספר רב של משקיעים ויוצרות למשקיע אלטרנטיבת השקעה להשקעות המסורתיות הנפוצות (קופות גמל, שוק ההון, השקעות בנדל"ן מקומי). ההשקעות מתאימות כרובד שני להשקעה ומומלצות להשקעה לטווח ארוך בלבד. בין האותיות ההשקעות ברובן אינן נזילות ולא ניתנות למשיכה לתקופות הנעות בין 2-6 שנים.   …

קרנות נדל"ן Read More »

תיקי השקעות מנוהלים

תיקי השקעות מנוהלים

תיקי השקעות מהווים אלטרנטיבה לניהול כספים, כאשר תיק ההשקעות מתנהל בחשבון הבנק האישי של הלקוח ומושקע במגוון ניירות ערך וקרנות נאמנות בהתאם לבחירת הלקוח. בין האותיות תיק השקעות מתאים ללקוחות המנהלים 300,000 ₪ ומעלה.   ניתן לנהל תיק השקעות במט"ח.   בד"כ כאשר תייצרו הסכם מול אחד מבתי ההשקעות לניהול השקעות אישי, תזכו לקבל עמלות …

תיקי השקעות מנוהלים Read More »

פוליסות פיננסיות

פוליסות פיננסיות (חיסכון)

פוליסה פיננסית הידועה כפוליסת חסכון היא מכשיר חסכון טהור ללא רכיב ביטוחי. הפוליסה מאפשרת לנהל תיק השקעות במגוון רחב של מסלולי השקעה המנוהלים באמצעות כלל בתי ההשקעות ובחרות הביטוח המובילות בשוק ללא תקרות ומגבלות. הפוליסה מאפשרת ללקוח לבצע הפקדות חד פעמיות לצד הוראות קבע שוטפת בהתאם לבחירתו. הפוליסות הקיימות כיום מהוות אלטרנטיבה עדיפה לניהול השקעות …

פוליסות פיננסיות (חיסכון) Read More »

ביטוחי מנהלים

מכשיר חסכון פנסיוני שמאפשר לעמית שכיר/עצמאי, לחסוך לגיל הפרישה על מנת לייצר עצמו קצבת זקנה עתידית. מטרת ביטוח המנהלים היא לייצר חסכון עתידי בקופת ביטוח תוך שילוב רכיב ביטוחי בתוך מכשיר החסכון. בין האותיות ישנם סוגים רבים של פוליסות מנהלים חדשות וישנות בעלות מגוון רחב של יתרונות וחסרונות בהם פוליסות בעלות מקדם קצבה מובטח, פוליסות …

ביטוחי מנהלים Read More »

מטריה ביטוחית

מטריה ביטוחית

ביטוח משלים לקרן הפנסיה אשר יוצר התאמה אישית של קרן הפנסיה ללקוח לצורך מענה אישי על כלל צרכיו בכיסוי הביטוחי. בין האותיות הרחבה זו מגדירה את העיסוק של המבוטח בקרן הפנסיה כעיסוק ספציפי, כלומר היה והעובד ימצא את עצמו במצב של אובדן כושר עבודה הקרן תגדיר את העיסוק שלו כעיסוק ספציפי כך שקצבת נכות תשולם …

מטריה ביטוחית Read More »

קרנות פנסיה

קרנות פנסיה

מכשיר חסכון פנסיוני הנפוץ ביותר כיום. קרן הפנסיה מאפשרת לעמית שכיר/עצמאי  לחסוך לגיל הפרישה על מנת לייצר עצמו קצבת זקנה עתידית . מטרת הקרן היא להבטיח לעמית קצבת זקנה חודשית בגיל הפרישה וזאת תוך שמירה על העמית ועל התא המשפחתי שלו לאורך כל ימי החברות בקרן ממקרי נכות ופטירה. בין האותיות קרן הפנסיה כפופה לתקנון …

קרנות פנסיה Read More »

תיקון 190 קופות גמל

קופות גמל תיקון 190

תיקון 190 הוא תיקון אשר בוצע בפקודת מס הכנסה בשנת 2012. אחת מנדבכים של התיקון מאפשרים לעמית להפקיד כספים לקופת גמל (ממש כמו בעבר) ולהנות ממגוון הטבות מס בעת המשיכה. כיום, קופת גמל לפי תיקון 190 מהווה אלטרנטיבה לתיק השקעות, ומשמשת כאפיק השקעה עיקרי לפנסיונרים העומדים בתנאים התיקון (קבלת קצבה פנסיונית מעל 4,498 ₪ + …

קופות גמל תיקון 190 Read More »

גלילה למעלה
דילוג לתוכן