פוליסה פיננסית הידועה כפוליסת חסכון היא מכשיר חסכון טהור ללא רכיב ביטוחי. הפוליסה מאפשרת לנהל תיק השקעות במגוון רחב של מסלולי השקעה המנוהלים באמצעות כלל בתי ההשקעות ובחרות הביטוח המובילות בשוק ללא תקרות ומגבלות. הפוליסה מאפשרת ללקוח לבצע הפקדות חד פעמיות לצד הוראות קבע שוטפת בהתאם לבחירתו. הפוליסות הקיימות כיום מהוות אלטרנטיבה עדיפה לניהול השקעות …
מכשיר חסכון פנסיוני שמאפשר לעמית שכיר/עצמאי, לחסוך לגיל הפרישה על מנת לייצר עצמו קצבת זקנה עתידית. מטרת ביטוח המנהלים היא לייצר חסכון עתידי בקופת ביטוח תוך שילוב רכיב ביטוחי בתוך מכשיר החסכון. בין האותיות ישנם סוגים רבים של פוליסות מנהלים חדשות וישנות בעלות מגוון רחב של יתרונות וחסרונות בהם פוליסות בעלות מקדם קצבה מובטח, פוליסות …
ביטוח משלים לקרן הפנסיה אשר יוצר התאמה אישית של קרן הפנסיה ללקוח לצורך מענה אישי על כלל צרכיו בכיסוי הביטוחי. בין האותיות הרחבה זו מגדירה את העיסוק של המבוטח בקרן הפנסיה כעיסוק ספציפי, כלומר היה והעובד ימצא את עצמו במצב של אובדן כושר עבודה הקרן תגדיר את העיסוק שלו כעיסוק ספציפי כך שקצבת נכות תשולם …
מכשיר חסכון פנסיוני הנפוץ ביותר כיום. קרן הפנסיה מאפשרת לעמית שכיר/עצמאי לחסוך לגיל הפרישה על מנת לייצר עצמו קצבת זקנה עתידית . מטרת הקרן היא להבטיח לעמית קצבת זקנה חודשית בגיל הפרישה וזאת תוך שמירה על העמית ועל התא המשפחתי שלו לאורך כל ימי החברות בקרן ממקרי נכות ופטירה. בין האותיות קרן הפנסיה כפופה לתקנון …
תיקון 190 הוא תיקון אשר בוצע בפקודת מס הכנסה בשנת 2012. אחת מנדבכים של התיקון מאפשרים לעמית להפקיד כספים לקופת גמל (ממש כמו בעבר) ולהנות ממגוון הטבות מס בעת המשיכה. כיום, קופת גמל לפי תיקון 190 מהווה אלטרנטיבה לתיק השקעות, ומשמשת כאפיק השקעה עיקרי לפנסיונרים העומדים בתנאים התיקון (קבלת קצבה פנסיונית מעל 4,498 ₪ + …
מוצר חסכון נזיל אשר הושק לראשונה על ידי משרד האוצר בשנת 2016. הקופה מאפשרת לעמיתיה להנות מכלל היתרונות של קופת הגמל לצד נזילות מלאה לאורך שנים. כיום, המוצר מהווה אלטרנטיבת חסכון מועדפת ביחס לתוכניות החסכון הבנקאיות אשר מקנות למשקיע ריבית אפסית על חסכונותיו. מטרתו העיקרית של המוצר היא להוות תחליף ראוי להשקעה בבנקים תוך הנגשה …
מכשיר חסכון פנסיוני המיועד לשכירים ועצמאים. כספים שמופקדים לקופה לאחר שנת 2008 מאפשרים חסכון פנסיוני לקצבה ללא רכיב ביטוחי תוך קבלת הטבות מס בגין ההפקדות. בין האותיות ניתן לנייד קופות גמל בין גוף לגוף ללא עלויות וללא פגיעה בזכויות העמית בכל עת. כספים שהופקדו לקופות גמל עד לשנת 2008 מוגדרים כ"כספים הוניים" וניתן …
מכשיר חסכון פטור ממס המיועד לשכירים (הטבת מעסיק) ולעצמאיים לתקופה של שש שנים ומעלה. בתום תקופה של שש שנים ניתן למשוך את היתרה בקרן בפטור ממס רווח הון. מרבית קרנות ההשתלמות מנוהלות בבתי ההשקעות ובחברות הביטוח במגוון רחב של מסלולים. בין האותיות וותק הקרן לצורך משיכה נקבע תמיד לפי תאריך ההפקדה הראשון בקרן. …
תוכנית ביטוח אשר מעניקה לך כיסוי בעת שהייה בחופשה לחו"ל לטווח הקצר והארוך. בין האותיות: חברות הביטוח מתנות את הקבלה לביטוח בהתאם למצב הרפואי הקיים. הכיסוי יגן על המבוטח בכל אירוע רפואי אשר יתרחש מחוץ לגבולות המדינה. הפוליסה מכסה ברוב המקרים את הכבודה מרגע היציאה מבית המבוטח בישראל ועד לחזרה לחו"ל. …
תוכנית ביטוח אשר מעניקה למוטבי המבוטח סכום פיצוי חד פעמי חלילה במקרה פטירה מתאונה. כחלק מההרחבות של כיסוי תאונות אישיות יפוצה הנתבע חלילה במקרה תאונה בסכום חד פעמי עבור שברים מקומיים (כגוון שבר יד/רגל, שבר אצבע וכדומה) וכוויות לפי נספחי הפוליסה. בין האותיות: חברות הביטוח מתנות את קבלת המבוטח לביטוח בהצהרת בריאות. ברוב …
